Como proveedor de servicios de pago, GoCardless está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera, lo que significa que tenemos que cumplir con estrictos requisitos regulatorios que nos protege y nos da más seguridad a nosotros y a nuestros clientes. En este artículo te proporcionaremos una descripción general de nuestros requisitos para la verificación.
Nota: GoCardless no podrá abonarte los fondos hasta que no verifique completamente tu cuenta. Si empiezas a cobrar pagos de tus clientes mientras el proceso de verificación está en curso, GoCardless los retendrá hasta que se haya completado la verificación.
- Verificar tu identidad
- Verificación de tu cuenta bancaria
- Tipos de empresa admitidos y documentos que se pueden solicitar
Verificar tu identidad
Para cumplir con las regulaciones de FCA, necesitamos verificar algunos detalles de tu organización. Esto implica siempre la verificación de la identidad de, al menos, una persona.
Nota: La finalidad de esta comprobación es confirmar tu identidad personal. Por lo tanto, necesitaremos verificar tu dirección de residencia, no la sede social de la empresa.
En algunos casos, es posible que te solicitemos documentación de respaldo para completar este paso de verificación. Puedes obtener más información sobre los documentos que hay que proporcionar para la verificación aquí.
Verificar tu cuenta bancaria
Al completar la sección de configuración, se te solicitará que indiques los detalles de la cuenta bancaria a la que quieres que GoCardless te envíe los desembolsos.
Para poder verificar tu cuenta bancaria, te solicitaremos que envíes 0,01 € desde tu cuenta a GoCardless a través de una transferencia SEPA. Puedes encontrar más información sobre esta parte del proceso de verificación aquí.
Nota: Este pago no es reembolsable.
Tipos de empresa admitidos y documentos que se pueden solicitar
Nuestro objetivo es poder verificar toda la información automáticamente siempre que podamos, pero en algunos casos puede que te pidamos que nos confirmes alguna de las informaciones mediante un documento de respaldo.
Los tipos de empresas a los que podemos ofrecer nuestros servicios se indican en la tabla que hay a continuación, junto con los documentos que GoCardless puede solicitar para verificar tu cuenta.
| Tipo de negocio | Tipo de empresa específico | Documentos de respaldo |
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| Sociedad de Responsabilidad Limitada |
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| Organización benéfica/sin ánimo de lucro |
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Puedes consultar más información sobre los documentos de respaldo aquí.
Nota: Actualmente, no puede usarse GoCardless como sociedad de bienes. Disculpa los inconvenientes que esto pueda causarte.